<편집자 주>

비과세해외펀드 가입 일몰시한인 12월29일이 코 앞으로 다가왔다. 신규 가입자가 날마다 증가하고 있지만 가입자들의 한결같은 바람은 우량기업에 투자해서 안정적으로 수익을 많이 내는 것이다.

 ER(이코노믹리뷰)은 비과세해외펀드 투자를 희망하는 신규 투자자들에게 세밀한 투자정보로 도움을 드리고자 각 시장별로 우수한 실적을 올리고 있는 상품을 선정하여 소개한다.

투자할 때 분산투자의 원칙만 충실히 이행하면 일차적인 투자위험을 헤지할 수 있다. 따라서 완벽한 투자위험 헤지는 못 하더라도 대륙별로 유럽-아시아-북미시장, 국가별로 독일-미국-일본등 선진시장과 중국-인도-베트남 등 신흥시장, 기타 시장을 구분하여 상품을 선정했다.

우량 비과세해외펀드 선정은 가급적 투자자의 선택의 폭과 분산투자의 효과를 높일 수 있도록 설정규모 100억원 이상되는 213개 상품 중, 1년 이상 운용한 우수상품 2~3개를 시장별로 가려 뽑아 소개한다.

(1) 유럽-독일 시장 추천상품

유럽시장은 그렉시트-브렉시트 등으로 수년간 성장에 발목이 잡히고 경제 상황이 어수선했으나 세계 경제의 회복과 더불어 안정세에 접어들고 있다.

 언론들은 유럽연합(EU, European Union)국가의 경제 안정화는 독일경제의 놀랄만큼 빠른 속도의 호황세가 크게 영향을 끼친다고 보도하고 있다. 독일 연방 통계청에 따르면 지난 3분기 중 독일의 국내 총생산 증가율은 0.8%로 경제전문가들이 예측했던 성장률 0.6%를 초과한 호실적을 기록한 것으로 나타났다. 이런 경제 활황의 분위기에 따라 독일 기업에 대한 투자자들의 투자가 자연스럽게 증가하고 있다.

유럽시장과 독일시장에 투자하고 있는 추천상품 3종류는 ▲피델리티유럽증권자투자신탁(주식-재간접형) ▲슈로더유로증권자투자신탁A(주식-재간접형) ▲베어링 독일증권자투자신탁(H)(주식-재간접형) 이다.

♦피델리티유럽증권자투자신탁(주식-재간접형)S...3년 수익률 44.1%

►특징 및 투자포인트 : 유럽주식시장에 분산투자하여 장기적인 자본성장 추구

펀드 유형 : 해외주식형(비과세), 재간접형

펀드 규모 : 526억원

설정일 : 2007년5월17일

총보수 : 연 0.415

(판매=0.25%, 운용=0.10%, 수탁=0.04%, 사무=0.025%)

환매수수료 : 3년이상 투자시 면제

위험등급 : 다소 높은 위험(3등급)

자산운용사 : 피델리티자산운용(주)

펀드운용전략 : 모투자신탁은 외국집합투자기구에 자산총액의 최고 100%까지 투자한다. 주로 투자하는 외국 집합투자기구는 피델리티유럽다이나믹그로스펀드(Fidelty European Dynamic Growth)로서, 시가총액 전역에 걸쳐 피델리티의 상향식(bottom-up)방식을 활용하여 종목 선정하되, 저평가된 성장 기업들에 우선적으로 투자한다.

펀드 포트폴리오(자산구성) 내용은 펀드평가사<모닝스타> 제공 2017년9월1일 기준 자료에 따르면 주식 90.36%, 채권 0.04%, 유동성 5.37%, 기타 4.23%로 구성하고 있다.

기간운용수익률은 펀드평가사<제로인>에 따르면 2017년11월28일 기준 지난 3개월 수익률은 4.65%, 6개월 1.14%, 1년 20.86%, 3년 44.16%, 5년 79.89%, 설정후 45.91%를 기록하고 있다.

투자국가 TOP5는 2017년9월1일 기준 투자비율 순위로 프랑스 25.10%, 영국 22.07%, 독일 13.40%, 스페인 11.17%, 덴마크 8.75%로 시장을 나누어 투자하고 있다.

업종별 투자비중은 2017년9월1일기준으로 정보기술업 27.06%, 산업재업 20.7%, 헬스케어업 20.17%, 방어소비재업 11.19%, 금융업 8.67%로 분산투자하고 있다.

♦슈로더 유로증권자투자신탁A(주식-재간접형)S...3년 수익률 30.3%

►특징 및 투자포인트 : 리서치와 상향식 기업분석을 통해 선별안 EMU(유럽경제통화연맹)에 가입한 유로국가 주식에 주로 투자

펀드 유형 : 해외주식형(비과세), 재간접형

펀드 규모 : 4290억원

설정일 : 2007년3월5일

총보수 : 연 1.23

(판매=0.32%, 운용=0.85%, 수탁=0.04%, 사무=0.02%)

환매수수료 : 3년이상 투자시 면제

위험등급 : 높은 위험(2등급)

자산운용사 : 슈로더자산운용(주)

펀드운용전략 : 이 투자신탁은 모투자신탁에 투자하는 외국집합투자기구인 Schroder ISF Euro Equity는 EMU(유럽경제통화연맹)에 가입한 유로 국가들에 소재한 기업의 주식 및 주식관련 증권에 주로 투자함으로써 자본증식을 달성하는 것을 목적으로한다.

자산의 최소 75% 이상을 유럽경제지역에 설립된 회사 주식에 투자하며 또한 유로화를 사용하는 국가애 소재한 회사의 주식에 자산의 최고 3분의2 이상을 투자한다.

펀드 포트폴리오(자산구성)을 보면 펀드평가사<모닝스타>제공 2017년9월1일 기준 자료에 따르면 주식 91.68%, 채권 0.00%, 유동성 4.72%, 기타 3.60%로 나누어 구성하고 있다.

기간운용수익률은 펀드평가사<제로인> 제공 2017년11월28일 기준으로 지난 3개월 수익률 4.06%, 6개월 2.08%, 1년 22.66%, 3년 30.39%, 5년 78.58%, 설정후 83.51%를 기록하고 있다.

투자국가 TOP5 명세는 투자비율 순위로 독일 26.09%, 프랑스 19.28%, 핀란드 10.45%, 이탈리아 9.12%, 네덜란드 7.41%로 시장을 분산투자하고 있으며,

업종별 투자비중은 2017년9월1일 기준으로 금융업 18.19%, 기초소재업 16.57%, 순환소비재업 13.06%, 정보기술업 11.55%, 산업재업 11.24%로 각 업종에 분산투자하고 있다.

♦베어링 독일증권자투자신탁(H)(주식-재간접형)S...1년 수익률 26.4%

►특징 및 투자포인트 : 세계시장을 선도하는 독일 대형주와 높은 이익 성장이 기대되는 중소형주에 탄력적으로 투자

펀드 유형 : 해외주식형(비과세), 재간접형

펀드 규모 : 135억원

설정일 : 2015년09월07일

총보수 : 연 0.404%

(판매=0.25%, 운용=0.10%, 수탁=0.04%, 사무=0.014%)

환매수수료 : 3년이상 투자시 면제

위험등급 : 높은 위험(2등급)

자산운용사 : 베어링자산운용(주)

펀드운용전략 : 이 투자신탁은 모투자신탁인 베어링 독일 증권모투자신탁 수익증권에 대부분을 투자하여 자본수익을 추가한다. 유로화 약세를 바탕으로 독일 기업의 양호한 실적이 지속 예상되므로 유럽 최대 강국인 독일 대기업과 강력한 브랜드 및 기업경쟁력으로 무장한 고숙련,고기술 집약 강소기업에 투자하여 장기 안정수익을 추구한다. 단기대출 및 금융기관에의 예치 등 유동성자산에의 투자는 투자신탁 재산의 10% 이하 범위 내에서 운용할 계획이다.

펀드 포트폴리오(자산구성)는 펀드평가사<모닝스타> 제공 2017년9월1일 기준 자료에 따르면 주식 78.84%, 유동성 16.58%, 기타 4.58%로 자산을 구성하고 있다.

기간운용수익률은 펀드평가사 <제로인> 제공 2017년11월28일 기준 지난 3개월 수익률은 6.80%, 6개월 6.09%, 1년 26.42%, 2년 23.17%, 설정후 31.50%를 기록하고 있다.

투자국가 TOP5를 살펴보면 투자비중 순위로 독일 91.94%, 네덜란드 5.03%, 오스트리아 2.41%, 룩셈부르크 0.61%로 시장을 분산투자하고 있다.

업종별 투자비중은 2017년9월1일 기준으로 산업재업 28.05%, 정보기술업 18.27%, 기초소재업 17.71%, 헬스케어업 12.39%, 금융업 9.75%를 업종별로 분산투자하고 있다.