저금리시대의 투자전략으로는 미래 성장성이 기대되는 성장가치주와 절세상품과 배당시즌의 배당주 상품이 꼽힌다.

삼성아시아배당주펀드는 삼중 수익구조 포트폴리오를 갖춘 비과세해외펀드 이다. 이 펀드는 저금리 환경에서 상대적으로 높은 배당성향으로 기업이익을 주주에게 배당하는 배당우량주에 주로 투자하여 장기적으로 안정적인 수익과 상대적으로 낮은 변동성을 추구한다.

주요 투자대상 국가는 일본을 제외한 호주와 뉴질랜드,중국, 홍콩, 대만, 싱가포르, 말레이시아,인도네시아, 필리핀, 태국, 인도, 한국 등 아시아 전지역이다.

투자전략은 해외자산 투자 운용주체인 삼성자산운용홍콩유한공사에서 수행하며 모투자신탁[주식]을 통해 아시아 각 국의 배당금을 지급하는 우량종목 위주로 투자한다.

삼성아시아배당주증권자펀드는 비과세해외펀드로 오는 12월29일 이전에 가입한 계좌에 한해서 1인당 투자금액 3000만원 범위 내에서 10년간 투자수익 전액을 비과세혜택을 받을 수 있다. 매매익-평가익-환차익은 비과세 대상이나 이자수익과 환헤지에 의한 수익은 과세 대상이다.

자산구성(포트폴리오) 현황을 펀드평가사 <모닝스타>에 의해 확인하면 지난 9월1일 현재 전체 투자자산의 88.12%를 주식에 투자하고 있으며 11.35%는 예금-현금 등 유동성자산에 나머지 0.53%는 기타 자산에 투자하고 있다.

업종별 투자 비중은 지난 9월1일 기준 금융업주 37.47%, 정보기술업주 24.35% 등 두 우량 업종주식을 61.82% 보유 중이고, 순환소비재업주 6.52%, 방어소비재업주 5.5%, 헬스케어업주 5.21%를 투자하고 있다.

(자료: 제로인, 펀드슈퍼마켓)

이 펀드의 투자시장(국가)별 비중을 살펴보면 TOP5 는 중국 36.20%, 대한민국 17.48%, 오스트레일리아 12.04%, 타이완 10.38%, 인도 8.87%를 투자하여 5개 시장에 84.97%를 집중투자하고 있으며 나머지 15.03%를 여러 시장에 분산투자하고 있다

이 펀드의 과거 실적을 살펴보면 펀드평가사 <제로인>의 평가에 따라 지난 11월17일 기준 기간운용수익률은 최근 1개월에 1.13%, 3개월에 6.40%, 6개월 12.34%, 1년 28.24%, 2015년12월21일 설정일 이후 수익률은 36.05이다.

비교지수 대비 6개월 수익률은 +1.08%p, 1년수익률은 +0.28, 설정후는 +3.15%p 높은 수익을 기록하고 있다.

(자료: 제로인, 펀드슈퍼마켓)

한편 삼성자산운용의 자산운용 관계자는 “삼성아시아배당주펀드는 일본을 제외한 전 아시아권의 미래성장성이 기대되고 배당성향이 높은 우량주를 선별 투자해서 자본수익과 배당수익, 비과세혜택까지 받을 수 있는 아시아권 우량주펀드이다.”며 “미국 달러 약세에 따라 아시아시장에 호재로 작용하여 지역 전반의 대형주 중심의 우량주가 수익 상승을 이끌었고 특히 금융주,부동산, IT기술주, 순환소비재주가 시장을 주도하고 산업생산과 유통면에서 안정적인 성장세를 보여주고 있다”며 그는“이 펀드는 글로벌 우량기업의 가치 상승에 따른 주가 수익도 기대되지만 연말 배당수익에 따른 추가 수익을 기대할 수 있으므로 장기투자로 안정적인 수익과 해외펀드에 의한 비과세혜택을 기대하는 투자자에게 적합한 상품” 이라고 투자조언했다.

(자료: 삼성자산운용)

<집합투자증권의 개요>

투자목적 : 이 투자신탁은 신탁재산의 대부분을 아시아(일본을 제외하고, 호주, 뉴질랜드를 포함하며, 이하 같음)에서 설립되거나 아시아를 주된 사업 대상으로 하는 기업이 발행하여 아시아나 제3의 국가에 상장되어 거래되는 주식 및 이를 기초로 한 증권예탁증권 등에 주로 투자하는 증권투자신탁(주식)으로, 투자대상 자산의 가격상승 등에 따른 투자수익 추구를 목적으로 한다.

투자전략 : 이 투자신탁은 신탁재산 60% 이상을 아시아(일본 제외,호주, 뉴질랜드 포함) 각 국의 배당금을 지급하는 우량종목 위주로 투자한다. 해외자산에 대한 투자는ㄴ 해외업무집합투자업자인 삼성자산운용(홍콩)유한공사에서 수행한다.

<상품 안내>

상품명 : 삼성아시아배당주증권자투자신탁H(주식)

설정일 : 2015년12월21일

펀드유형 : 해외주식형(비과세), 추가형, 모자형

순자산규모 : 469억원

비교지수 : MSCI Asia Pacific ex Japan Index(KRW,Net Total Return)*95%+5%

총보수 : 연1.35%

            판매=0.35%, 운용=0.90%, 수탁=0.05%, 사무=0%

후취수수료 : 없음

환매방법 : 17시 이전 신청시→ 4영업일 기준가격으로 9영업일에 지급함

              17시 이후 신청시→ 5영업일 기준가격으로 10영업일에 지급함

위험등급 : 높은 등급(2등급)

주요투자위험 : 국가위험, 특정주식 집중투자위험

자산운용사 : 삼성자산운용(주)

(자료: 제로인, 펀드슈퍼마켓)

<투자자 유의사항>

►집합투자증권은 실적배당형 상품이므로 투자 결과 수익과 손실이 발생할 수 있으며 그 결과는 투자자에게 귀속된다.

►투자 희망자는 펀드에 가입하기 전에 본인의 투자경험, 투자성향에 적합한 상품인지 확인하고 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관해 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보고 신중하게 투자해야 한다.

►과거 수익률은 미래의 수익을 보장하지 않는다.

<예금자보호 여부- 보호하지 않음>

이 펀드는 실적배당형 상품이므로 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않는다.